tag:blogger.com,1999:blog-34956605581347351452008-12-20T03:48:40.739+09:00アセットアロケーションについて解説します。えふhttp://www.blogger.com/profile/13716672993120884415noreply@blogger.comBlogger8125tag:blogger.com,1999:blog-3495660558134735145.post-72480292721909247762007-03-02T22:27:00.001+09:002007-07-28T06:07:13.033+09:00<p><a href="http://sub9.fwood1.com/"><strong>アセットアロケーションTOP</strong></a>＞＞<strong>若年世代のアセットアロケーション</strong></p><p>今やデイトレードなど、２０代、３０代にも資産運用をする人が増えてきました。<br />インターネットリサーチ会社のマクロミルの調査によると、<br />何らかの資産運用を行っている人は、<br />その若年世代では、<font color="red">男性が４４％女性が２１％にも上った</font>そうです。</p><p>このように、既に若年世代から、人生設計をどのように立てるのか、<br />真剣に考えている人が増えてきた表れだと思います。</p><p>ただし、本当に大事なのは、何処にどの程度配分するかのアセットアロケーションです。<br />投資先を上手く決定しない事には、リスクばかりが先行してしまう事に繋がるからです。<br />こちらについても、調査結果が出たので、下記に記します。</p><h3>若年層の資産運用の人気</h3><p>資産運用の方法として、どういった運用方法をしているのか。<br />こちらを下記にまとめます。</p><p>質問内容は、<font color="red">現在行っている資産運用の方法は？</font>（複数回答可）です。</p><ul><li>日本株７６．１％</li><li>預貯金５６．７％</li><li>投資信託３２．８％</li><li>外貨預金１８．７％</li><li>為替取引１０．４％</li><li>国債１０．４％</li><li>外国株９．７％</li><li>土地、不動産投資９．０％</li><li>自社株９．０％</li><li>商品先物取引０．７％</li><li>その他１．５％</li></ul><p>上記データ引用元：IZA12/24版</p><p>これを見ると若年層においては、特に日本株が投資先として人気があるようです。<br />預貯金も多いですが、貯金よりは投資という考え方なのかも知れません。<br />その他、投資信託や外貨預金も人気がありますが、<br />日本株に比べると大きくその値は下がる傾向にあります。</p><p>やはり、デイトレードが流行の結果、日本株などに人気があるようです。<br />昔は、資産運用は、もう少し歳を取ってから・・<br />と言う考え方でしたが、そういった考え方はもう古いと言えるのかも知れませんね。</p><p>しかし、上記を見ると、日本株に偏りがあるのは、<br />アセットアロケーションで、分配投資するというような考え方は、まだあまり無いと言えるのかも知れません。</p><p><br />貴方のアセットアロケーション事例を募集しています。<br /><br /><a href="http://my.formman.com/form/pc/1vEh1SJABsXRAGC3/" target="_blank">▼アセットアロケーション事例受付▼</a></p><p>前回の記事：<a href="http://sub9.fwood1.com/2007_02_25_archive.html#1077846814885374707"><strong>日銀総裁の会見</strong></a></p><p><a href="http://www.infotop.jp/click.php?aid=223&iid=2482">PR：資産運用の無料レポート進呈中！</a></p>リスクゼロの投資法があったとしたら・・・貴方はどうしますか？えふhttp://www.blogger.com/profile/13716672993120884415noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3495660558134735145.post-10778468148853747072007-02-25T20:45:00.000+09:002007-02-25T20:46:38.515+09:00<p><a href="http://sub9.fwood1.com/"><strong>アセットアロケーションTOP</strong></a>＞＞<strong>日銀総裁の会見</strong><p>アセットアロケーションを考える上で大事なのが、金利の問題です。</p><p>先日日銀が、金利の引き上げを発表しました。<br />しばらくは、今の金利で推移し、連続的な利上げは無さそうです。<br />しかし、今後徐々に利上げの傾向が続き、家庭の投資事情も変わってきそうです。<br />貴方のアセットアロケーションを考える上でも、これは大きな一大事であると言って良いでしょう。</p><p>日銀総裁の福井氏の考えによると、<br />金利の引き上げも今後さらに匂わせるような考え方のようです。</p><p>以下引用記事</p><hr />福井日銀総裁は２５日、都内で「家計の生活経営が切り開く日本の新時代」<br />というテーマで講演、その中で家計部門の金融資産が<br />約１５００兆円という膨大な額に達しており、<br />「家計が最終的な資金の出し手として重要な役割を担っている」と述べた。</p><p>また、近年は団塊の世代が定年を迎え、退職金を含めた<br />団塊マネーの行方にも注目が集まっていると語った。</p><p>１５００兆円の内訳は５割が現金・預金であり、<br />株式・出資金や投資信託といったリスクマネーの割合は１５％にとどまっており、<br />米国の４５％に比べると非常に低いと指摘。</p><p>「日本ではリスクマネーとして活性化され得る潜在的な力がまだかなり眠っている」とした。<br />近年、家計の貯蓄率は３％前後まで低下し、<br />米国に次ぐ低水準となっているとした上で、福井総裁は<br />「貯蓄率の低下が潜在成長力を弱めるとの懸念も聞かれるが、<br />貯蓄率が低くても家計部門の金融資産がリスクマネーとして有効な役割を果たせば、<br />経済成長がむしろ高まることも十分あり得る」との見方を示した。</p>引用記事ライブドアニュース：<a href="http://news.livedoor.com/article/tb/3046262/">http://news.livedoor.com/article/tb/3046262/</a><hr /><p>現在、経済成長が続いておりますが、<br /><font color="red">金利が上がる＝国の借金も増える</font><br />と言う事で、今後の税制に注目が集まります。</p><p>税金増により、投資環境も、よくよく考えないと、<br />大きなダメージを追う可能性も考えられます。<br />くれぐれもご注意して頂きたい物です。</p> <br />貴方のアセットアロケーション事例を募集しています。<br /><a href="http://my.formman.com/form/pc/1vEh1SJABsXRAGC3/" target="_blank">▼アセットアロケーション事例受付▼</a><p>前回の記事：<a href="http://sub9.fwood1.com/2007_02_21_archive.html#1001828432820797541"><strong> 貴方の資産運用方法を教えて下さい</strong></a></p>えふhttp://www.blogger.com/profile/13716672993120884415noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3495660558134735145.post-10018284328207975412007-02-21T16:58:00.000+09:002007-02-21T17:38:45.449+09:00<p><a href="http://sub9.fwood1.com/"><strong>アセットアロケーションTOP</strong></a>＞＞<strong>貴方の資産運用方法を教えて下さい</strong><p>資産運用方法は、人それぞれです。</p><p>ハイリスク・ハイリターン、ローリスクローリターンどちらにするか？<br />その考え方によっても変わりますし、<br />投資の配分方法をどうするか？<br />投資先をどこの国にするかによっても違います。</p><p>つまり、これが最適であるという投資方法はありません。<br />貴方自身の判断で、その構成する<br />アセットアロケーションの中身（アセットクラス）が変わってきます。</p><p>基本的にこのアセットクラスを構成するにあたり、<br />考慮すべき基本的なポイントは下記の通りです。</p><ul><li>資産運用の目的</li><li>投資期間</li><li>リスクとリターン</li><li>あなた自身の年齢</li></ul><p>これらを踏まえて、適切なアセットアロケーションを選ぶ事が非常に重要です。</p><p>さて、次に考えるべきは、<font color="red">具体的にどう配分するか</font>です。</p><p>こちらについては、あなた自身の年齢も大きく関わってきます。<br />すなわち、年齢の若い方は、株やFX、外国債券など、<br />ミドルリスクのミドルリターンを狙う方法もあるでしょう。</p><p>こちらについては、非常に重要な要素であり、<br /><font color="red">リターンの８０％はここで決まってしまう</font>と言われています。</p><p>これについては、その道に長けた人の意見を参考にするなり、<br />インターネットや書籍で自分で調べるしかありません。</p><p>当サイトは、そういった人に対して、<br />アセットアロケーションの事例を幾つか提示できたら、<br />・・・と考えておりますが、そのために幅広く意見を集めたいと思います。</p><h2>アセットアロケーション事例募集</h2><p>宜しければ、貴方の資産運用方法を教えて下さい。<br />有効な資産運用の方法であれば、当サイトにて紹介したいと思います。<br />なお、頂いた情報は、一切外部に漏洩することなく、<br />当方にて厳密に管理しますので、宜しくお願いします。</p><br /><a href="http://my.formman.com/form/pc/1vEh1SJABsXRAGC3/" target="_blank">▼アセットアロケーション事例受付▼</a><p>前回の記事：<a href="http://sub9.fwood1.com/2007_02_20_archive.html#6184469660244035714"><strong> マネーセミナーの本</strong></a></p>えふhttp://www.blogger.com/profile/13716672993120884415noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3495660558134735145.post-61844696602440357142007-02-20T22:34:00.000+09:002007-02-20T22:35:20.960+09:00<p><a href="http://sub9.fwood1.com/"><strong>アセットアロケーションTOP</strong></a>＞＞<strong>マネーセミナーの本</strong><p>あのアセットアロケーション（資産分散）運用のプロ、<br />小林基男さんがこの度、セミナー内容をまとめた本を発売されます。</p><p>小林基男さんは、資産設計塾の内藤忍さんや、<br />イボットソン・アソシエイツ・ジャパンのロジャー・イボットソン教授とともに、<br />私が尊敬する資産運用のプロです。</p><p>セミナーでは、理想的なアセットアロケーションの例を示してくれたりしたのですが、<br />そういった内容をまとめた一冊のようです。</p><p>投資信託への長期投資やＲＥＩＴ商品、不動産への投資方法などを<br />盛り込んだ内容になっているため、<br />真剣に分散投資を考える方にとってはオススメの一冊です。</p><p>投資信託のサンプルを示しながら、アセットアロケーション（資産分散）を基調に、<br />リスクを減らして長期資産運用する方法を、分かりやすく説明しています。</p><h2>小林基男著『はじめて学ぶ お金のふやし方』</h2><p>この書籍の構成は、２編よりなっており、<br />第1編は「投資」、第二編は「保険」からなっています。</p><p>投資編は、なぜ投資が必要なのかという事から始まり、<br />インフレ時の意味、資産運用のやり方をまず解説されてます。</p><p>その後、セットアロケーションで基となる、「株式」「債券」「預貯金」それぞれの仕組み、<br />アセットクラスの変動に対しての説明、アセットアロケーションのポイントとして、<br />資産運用の期間、リターンの目標、リターン許容度、<br />ポートフォリオ等について細かく解説されています。</p><p>さらには、具体的な資産配分の仕方を例に取り解説するするようです。</p><br /><p>保険編については、医療保険の仕組みや、制度、医療保険を選ぶポイントや<br />入院給付金の決定方法などが解説されるようです。</p><p>この『はじめて学ぶ お金のふやし方』は２００７年２月２８日に販売されます。</p><p>下記より、購入も出来ますので、真剣に勉強したい方は、購入をオススメします。</p><p><iframe src="http://rcm-jp.amazon.co.jp/e/cm?t=fsmarket-22&o=9&p=12&l=st1&mode=books-jp&search=Nana%E3%83%96%E3%83%83%E3%82%AF%E3%82%B9&fc1=000000&lt1=&lc1=3366FF&bg1=FFFFFF&f=ifr" marginwidth="0" marginheight="0" width="300" height="250" border="0" frameborder="0" style="border:none;" scrolling="no"></iframe></p><p>前回の記事：<a href="http://sub9.fwood1.com/2007_02_01_archive.html#2641174200858741043"><strong>最適化ツールの使い方</strong></a></p>えふhttp://www.blogger.com/profile/13716672993120884415noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3495660558134735145.post-26411742008587410432007-02-13T23:20:00.001+09:002007-02-10T04:22:24.310+09:00<p><a href="http://sub9.fwood1.com/"><strong>アセットアロケーション</strong>TOP</a>＞＞<strong>最適化ツールの使い方</strong><p><a href="http://sub9.fwood1.com/2007_02_01_archive.html#2498058994198580507"><strong>前回の記事</strong></a>にて、シミュレーションツールをご紹介しました。<br />今回が初めての方は、下記をご覧下さい。<p><a href="http://www.dcnavi.jp/shinkin/F0600/F0401/html/F0401_01.asp" target="blank"><strong>アセットアロケーションシミュレーションツール</strong></a></p><p>今回はその最適化ツールの使い方を説明をしたいと思います。</p><h2>戦略的アセットアロケーション最適化ツールの使用方法</h2><p>まず、ツールの画面に行きますと、有効フロンティアの画面が中央にありますね。<br />それが、リスクとリターンのバランスを示していますので、<br />自分に合った、資産運用スタイルを選ぶ必要があります。<br />その資産運用スタイルとしては、５つがあります。</p><p><img src="http://sub9.fwood1.com/image/asetaroke2.bmp" width="400" alt="運用方法" /></p><p>上記のように、<br />「収益追求型」「積極バランス型」「ミドル・リスク型」「安定バランス型」「慎重運用型」の<br />５つに分類されていますので、自分に合った運用方法を決めます。</p><p>その上でＯＫボタンを押すと、提案されるポートフォリオの割合が示されます。<br />また、その提案されるポートフォリオに対して、<br />「期待リターン」と「リスク」も合わせて表示されます。</p><p>例として、元本が100万円だった場合の<br />投資経過年（1?5年後）でのパターンごとの期待値も示されますので、<br />これを一つの標準パターンとして考えるのが良いでしょう。</p><p>このように、運用実績が悪かったケースと良かったケース、<br />双方を見比べて、自分に合った投資方法を選んでみるのも一つの手法です。<br />貴方も適切な、投資運用を考えてみてくださいね。</p><p>前回の記事：<a href="http://sub9.fwood1.com/2007_02_01_archive.html#2498058994198580507"><strong>アセットアロケーション最適化ツール</strong></a></p>えふhttp://www.blogger.com/profile/13716672993120884415noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3495660558134735145.post-24980589941985805072007-02-10T04:16:00.000+09:002007-02-10T04:19:03.091+09:00<p><a href="http://sub9.fwood1.com/"><strong>アセットアロケーション</strong>TOP</a>＞＞<strong>アセットアロケーション最適化ツール</strong><p>人生を上手く生き抜くためには、自らの資産形成をどのように行うかが問題になります。<br />社会人になって、お金を稼ぐ事を覚え、それから結婚したとき、初めて将来を考える。<br />そんな方が多いかも知れませんが、<br />何事も早め早めに将来の事を考えて人生設計をしたいものです。</p><p>当サイトで紹介している資産の配分法は、<br />ポートフォリオ理論に基づき、リスク管理を考えた方法です。<br />では、実際、株や国債、預金、土地、保険といった資産を<br />どのように戦略的に資産運用していけば良いのでしょうか？</p><p>最適な方法は・・・やはりシミュレーションを行う方法が良いでしょう。</p><h2>アセットアロケーションの最適化ツール</h2><p>現代は本当に便利になりました。<br />インターネットで調べると資産運用の方法の専門知識や<br />ファイナンシャルプランナーの専門的な意見も聞けます。<br />そんな中で、当サイト管理人が独自で調べた結果、<br />アセットアロケーション最適化ツールも見つける事ができました。</p><p><img src="http://sub9.fwood1.com/image/asetaroke.bmp" alt="シミュレーションツールで調べよう" /></p><p><strong>ライフプランを計画するのに便利な最適シミュレーションツール</strong></p><p>管理人が調べた結果、下記に「自分にふさわしい資産運用ができるツール」がありました。</p><br /><p><a href="http://www.dcnavi.jp/shinkin/F0600/F0401/html/F0401_01.asp" target="blank"><strong>アセットアロケーションシミュレーションツール</strong></a></p><br /><p>こちらは、運用スタイルを自分で決められるとともに、<br /><ul><li>貯蓄型商品</li><li>国内債券</li><li>国内株式</li><li>外国債券</li><li>外国株式</li></ul>の５種類の資産運用のシミュレーションが出来ます。</p><p>不動産の資産を含んだ最適ツールは残念ながら、<br />探しても見当たりませんでした。</p><p>しかし、このツールを使えば、株・債権・預貯金について、<br />最適な人生プランを決定する事も出来るでしょう。<br />このツールは国際分散投資にも対応しているのが有り難い所です。</p><p>貴方も一度使用してみてはいかがですか？</p><p>前回の記事：<a href="http://sub9.fwood1.com/2006_11_01_archive.html#1413264182946670248"><strong>アセットアロケーションで行う国際分散投資</strong></a></p>えふhttp://www.blogger.com/profile/13716672993120884415noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3495660558134735145.post-14132641829466702482006-11-25T12:16:00.001+09:002006-11-25T12:16:52.509+09:00<p><a href="http://sub9.fwood1.com/"><strong>アセットアロケーション</strong>TOP</a>＞＞<strong>アセットアロケーション</strong>で行う<em>国際分散投資</em><p>前回の記事<a href="http://sub9.fwood1.com/"><strong>アセットアロケーション</strong>の意味</a>において、<br /><br /><strong>アセットアロケーション</strong>とは、資産運用の仕方であるという事を書きました。<br /><br />今回は<strong>アセットアロケーション</strong>の<em>国際分散投資</em>について説明します。<br /><br /><br /><b>■<strong>アセットアロケーション</strong>で行う<em>国際分散投資</em>！！</b><br /><br /><strong>アセットアロケーション</strong>を考える上で、考えたいのが、<em>国際分散投資</em>です。<br /><br />今の時代、色々なリスクがあります。<br /><br />為替変動リスク、金利変動リスク、社会リスク、国際リスク・・・<br /><br />色々なものにリスクがあり、<strong>アセットアロケーション</strong>を考える上で、<br /><br /><em>国際分散投資</em>も積極活用していきたいものです。<br /><br /><br /><b>■<strong>アセットアロケーション</strong>と<em>国際分散投資</em>を考える</b><br /><br />代表的な事例としては・・・<br /><br />1.海外ファンドを利用する。<br /><br />2.海外の土地財産・株券・永住権利などの購入<br /><br />3.海外預金口座を持つ<br /><br />4.外国債権の購入<br /><br />これらは、日本でも出来ますが、できるだけ現地に行って行って貰いたいところです。<br /><br /><strong>アセットアロケーション</strong>の<em>国際分散投資</em>は、一箇所から行うのは危険だからです。<br /><br />もし、日本が国家破綻してしまったら・・・<br /><br />当然、銀行の預貯金・証券会社の金融財産も危ないです。<br /><br />預金封鎖も考えられるからです。<br /><br />したがって、<strong>アセットアロケーション</strong>の<em>国際分散投資</em>は、<br /><br />できるだけそれぞれの現地で行うのがよいでしょう。<br /><br />また、<em>国際分散投資</em>と言っても、どこか1つの国に偏るのではなく、<br /><br />色々な国で資産運用する事で、ポートフォリオにもなります。<br /><br />ポートフォリオも広い意味では、<strong>アセットアロケーション</strong>と同じです。<br /><br /><strong>アセットアロケーション</strong>の<em>国際分散投資</em>の構築方法を学んで適切なライフプランを計画して下さいね。えふhttp://www.blogger.com/profile/13716672993120884415noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3495660558134735145.post-12192678805997494672006-11-11T03:45:00.000+09:002006-11-11T03:46:04.973+09:00<strong>アセットアロケーション</strong>ってご存知ですか？<p><strong>アセットアロケーション</strong>とは、資産配分の賢い配分方を示す時に良く使わる株式用語です。<br /><br /><br /><strong>アセットアロケーション</strong>とは、言い換えると・・・<br />リスクを回避しながら、安定した資金のリターンの確保を目的に、<br />各種資産の投資割合の<b>「資産配分」</b>とも言えます。<br /><br /><br /><b>■日本にも古くからあった！！</b><strong>アセットアロケーション</strong><b>！！</b><br /><br />実は、日本にも古来より、<strong>アセットアロケーション</strong>があります。<br /><br />それが・・・<br /><br /><b>「財産三分法」</b>です。<br /><br />財産を三分割し、リスク分散を図る考えが、財産三分法です。<br /><img src="http://sub9.fwood1.com/2006/image/asetto.gif" border="0" alt="アセットアロケーションの例" /><br />その三分とは、「株式、債権」・「不動産」・「現金資産（年金含む）」を示し、<br /><br />ポートフォリオ的な考え方に基づき、リスク分散をさせている訳です。<br /><br />これも、先人達が編み出した、一種の<strong>アセットアロケーション</strong>なのです。<br /><br /><br />■<strong>アセットアロケーション</strong><b>を行う上での注意点</b><br /><br /><strong>アセットアロケーション</strong>（資産配分）に当たっては、<br /><br />投資先の市場の状況、各資産の期待リターンとリスク、資産間の相関関係の予測・分析などの<br /><br />投資対象に関する戦略的な情報・・・<br /><br />そして、投資家の資産、負債、及びリスクに関する考え方等の<br /><br />投資家に関する情報の二つが重要です。<br /><br /><br />サラリーマンにとっては、自らの、そしてご家族を守るためにも、<br /><br />適切な<b>タクティクス</b><strong>アセットアロケーション</strong>が必要です。<br /><br /><strong>アセットアロケーション</strong>の管理方法や計算方法を学び、<br /><br />豊かな将来を築きたいものですね。<br /><br />えふhttp://www.blogger.com/profile/13716672993120884415noreply@blogger.com