アセットアロケーション

アセットアロケーションTOP＞＞貴方の資産運用方法を教えて下さい

資産運用方法は、人それぞれです。

ハイリスク・ハイリターン、ローリスクローリターンどちらにするか？
その考え方によっても変わりますし、
投資の配分方法をどうするか？
投資先をどこの国にするかによっても違います。

つまり、これが最適であるという投資方法はありません。
貴方自身の判断で、その構成する
アセットアロケーションの中身（アセットクラス）が変わってきます。

基本的にこのアセットクラスを構成するにあたり、
考慮すべき基本的なポイントは下記の通りです。

• 資産運用の目的
• 投資期間
• リスクとリターン
• あなた自身の年齢

これらを踏まえて、適切なアセットアロケーションを選ぶ事が非常に重要です。

さて、次に考えるべきは、具体的にどう配分するかです。

こちらについては、あなた自身の年齢も大きく関わってきます。
すなわち、年齢の若い方は、株やFX、外国債券など、
ミドルリスクのミドルリターンを狙う方法もあるでしょう。

こちらについては、非常に重要な要素であり、
リターンの８０％はここで決まってしまうと言われています。

これについては、その道に長けた人の意見を参考にするなり、
インターネットや書籍で自分で調べるしかありません。

当サイトは、そういった人に対して、
アセットアロケーションの事例を幾つか提示できたら、
・・・と考えておりますが、そのために幅広く意見を集めたいと思います。

アセットアロケーション事例募集

宜しければ、貴方の資産運用方法を教えて下さい。
有効な資産運用の方法であれば、当サイトにて紹介したいと思います。
なお、頂いた情報は、一切外部に漏洩することなく、
当方にて厳密に管理しますので、宜しくお願いします。

アセットアロケーションTOP＞＞マネーセミナーの本

あのアセットアロケーション（資産分散）運用のプロ、
小林基男さんがこの度、セミナー内容をまとめた本を発売されます。

小林基男さんは、資産設計塾の内藤忍さんや、
イボットソン・アソシエイツ・ジャパンのロジャー・イボットソン教授とともに、
私が尊敬する資産運用のプロです。

セミナーでは、理想的なアセットアロケーションの例を示してくれたりしたのですが、
そういった内容をまとめた一冊のようです。

投資信託への長期投資やＲＥＩＴ商品、不動産への投資方法などを
盛り込んだ内容になっているため、
真剣に分散投資を考える方にとってはオススメの一冊です。

投資信託のサンプルを示しながら、アセットアロケーション（資産分散）を基調に、
リスクを減らして長期資産運用する方法を、分かりやすく説明しています。

小林基男著『はじめて学ぶ お金のふやし方』

この書籍の構成は、２編よりなっており、
第1編は「投資」、第二編は「保険」からなっています。

投資編は、なぜ投資が必要なのかという事から始まり、
インフレ時の意味、資産運用のやり方をまず解説されてます。

その後、セットアロケーションで基となる、「株式」「債券」「預貯金」それぞれの仕組み、
アセットクラスの変動に対しての説明、アセットアロケーションのポイントとして、
資産運用の期間、リターンの目標、リターン許容度、
ポートフォリオ等について細かく解説されています。

さらには、具体的な資産配分の仕方を例に取り解説するするようです。

保険編については、医療保険の仕組みや、制度、医療保険を選ぶポイントや
入院給付金の決定方法などが解説されるようです。

この『はじめて学ぶ お金のふやし方』は２００７年２月２８日に販売されます。

下記より、購入も出来ますので、真剣に勉強したい方は、購入をオススメします。

前回の記事：最適化ツールの使い方

アセットアロケーションTOP＞＞最適化ツールの使い方

前回の記事にて、シミュレーションツールをご紹介しました。
今回が初めての方は、下記をご覧下さい。

アセットアロケーションシミュレーションツール

今回はその最適化ツールの使い方を説明をしたいと思います。

戦略的アセットアロケーション最適化ツールの使用方法

まず、ツールの画面に行きますと、有効フロンティアの画面が中央にありますね。
それが、リスクとリターンのバランスを示していますので、
自分に合った、資産運用スタイルを選ぶ必要があります。
その資産運用スタイルとしては、５つがあります。

上記のように、
「収益追求型」「積極バランス型」「ミドル・リスク型」「安定バランス型」「慎重運用型」の
５つに分類されていますので、自分に合った運用方法を決めます。

その上でＯＫボタンを押すと、提案されるポートフォリオの割合が示されます。
また、その提案されるポートフォリオに対して、
「期待リターン」と「リスク」も合わせて表示されます。

例として、元本が100万円だった場合の
投資経過年（1?5年後）でのパターンごとの期待値も示されますので、
これを一つの標準パターンとして考えるのが良いでしょう。

このように、運用実績が悪かったケースと良かったケース、
双方を見比べて、自分に合った投資方法を選んでみるのも一つの手法です。
貴方も適切な、投資運用を考えてみてくださいね。

前回の記事：アセットアロケーション最適化ツール

アセットアロケーションTOP＞＞アセットアロケーション最適化ツール

人生を上手く生き抜くためには、自らの資産形成をどのように行うかが問題になります。
社会人になって、お金を稼ぐ事を覚え、それから結婚したとき、初めて将来を考える。
そんな方が多いかも知れませんが、
何事も早め早めに将来の事を考えて人生設計をしたいものです。

当サイトで紹介している資産の配分法は、
ポートフォリオ理論に基づき、リスク管理を考えた方法です。
では、実際、株や国債、預金、土地、保険といった資産を
どのように戦略的に資産運用していけば良いのでしょうか？

最適な方法は・・・やはりシミュレーションを行う方法が良いでしょう。

アセットアロケーションの最適化ツール

現代は本当に便利になりました。
インターネットで調べると資産運用の方法の専門知識や
ファイナンシャルプランナーの専門的な意見も聞けます。
そんな中で、当サイト管理人が独自で調べた結果、
アセットアロケーション最適化ツールも見つける事ができました。

ライフプランを計画するのに便利な最適シミュレーションツール

管理人が調べた結果、下記に「自分にふさわしい資産運用ができるツール」がありました。

アセットアロケーションシミュレーションツール

こちらは、運用スタイルを自分で決められるとともに、

• 貯蓄型商品
• 国内債券
• 国内株式
• 外国債券
• 外国株式

不動産の資産を含んだ最適ツールは残念ながら、
探しても見当たりませんでした。

しかし、このツールを使えば、株・債権・預貯金について、
最適な人生プランを決定する事も出来るでしょう。
このツールは国際分散投資にも対応しているのが有り難い所です。

貴方も一度使用してみてはいかがですか？

前回の記事：アセットアロケーションで行う国際分散投資